USD 364.00 364.50
RUB 5.38 5.41
EUR 414.00 416.04
Валюта бирж
USD/KZT
360.71
+0.000%
EUR/KZT
411.53
+0.000%
RUB/KZT
5.38
+0.000%
EUR/USD
411.53
+0.000%
EUR/CHF
411.53
+0.000%
EUR/JPY
411.53
+0.000%
GBP/USD
459.58
+0.000%
USD/CHF
360.71
+0.000%
USD/JPY
360.71
+0.000%
USD/KZT EUR/KZT RUB/KZT
360.71 411.53 5.38
+0.000% +0.000% +0.000%
Рынки
Нефть Brent
73.94
-0.019%
Нефть WTI
68.36
-0.003%
Золото
1271.7
+0.001%
Серебро
16.4
-0.004%
Платина
879
+0.005%
Никель
151.91
+0.000%
Алюминий
2176
-0.001%
Пшеница
417.25
+0.002%
Нефть Brent Нефть WTI Золото
73.94 68.36 1271.7
-0.019% -0.003% +0.001%
Индексы
KASE
2382.12
+0.001%
Dow Jones
24580.9
+0.002%
Nasdaq
109.28
-0.018%
FTSE 100
7682.27
+0.000%
S&P 500
2754.88
-0.004%
MICEX
2224.61
+0.007%
RTS
1145.98
+0.031%
DAX
11184.5
-0.002%
CAC 40
5387.38
+0.011%
Hang Seng
29129.5
-0.007%
Nikkei 225
22438.5
-0.006%
Ibovespa
71110
+0.004%
BSE Sensex
35689.6
+0.007%
FTSE/JSE
50612.2
+0.005%
KASE Dow Jones Nasdaq
2382.12 24580.9 109.28
+0.001% +0.002% -0.018%

SAS: Технологии могут приостановить «отмыв» денег

04.02.2018 14:03   8310   0

По мнению генерального директора SAS Казахстан Андрея Суставова, повысить финансовую прозрачность казахстанского бизнеса и приостановить «отмыв» денег могут платформы с различными антифрод-решениями.

Г-н Суставов напомнил о том, что 6 декабря 2017 года президент страны обратился к представителям бизнес-структур и призвал их к деофшоризации и возврату денег в страну. «Это не первое обращение Нурсултана Назарбаева с предложением легализовать доходы: подобные призывы звучали и в 2015 году и ранее. По его словам, сейчас речь идет о 12,5 млрд долларов, которые держат на зарубежных счетах 18 казахстанских компаний, в том числе частично или полностью принадлежащих государству. Эту же тему несколькими месяцами ранее поднял депутат мажилиса Азат Перуашев, который сообщил, что за первые 20 лет независимости Казахстана из страны было выведено около 140 млрд долларов. В основном, по мнению депутата, эти деньги были получены коррупционным путем», - говорит он.

Кроме этого, похожие ситуации встречаются в банковском секторе. В ноябре 2017 года Bank RBK был оштрафован по статье о нарушении законодательства РК о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

По словам г-на Суставова в мире для усиления прозрачности в госсекторе и банковской сфере используются промышленные аналитические AML-решения. Например, один из трех крупнейших банков Исландии под влиянием кризиса был вынужден полностью пересмотреть свою работу, чтобы соответствовать огромному спектру регуляторных требований, которые ранее не были обязательными к исполнению. На тот момент в банке не было никаких средств управления, все делалось в ручном режиме, поэтому система внедрялась с нуля. В Исландии существует дополнительный риск: в связи с мощным туристическим потоком из-за рубежа большой объем средств поступает в страну в различных валютах. В результате в банке было успешно применено AML-решение, и в последствии кейс лег в основу двух других проектов для крупных банков в Португалии и Финляндии, которые сейчас находятся на этапе реализации.

В России также была разработана концепция решения для работы с данными на основе технологии Мастерчейн. Примеры подобной системы идентификации клиентов уже есть в мировой практике, и постепенно эту технологию осваивают и финансовый сектор. Например, в Индии, где банки столкнулись с проблемой отсутствия паспортов у населения, была внедрена биометрическая система идентификации для выплаты социальных пособий. Впоследствии этот инструмент был расширен и дополнен опцией проведения платежей.

«Для банка как для коммерческой организации и тем более акционерного общества, которое отвечает не только перед регулятором, но и перед инвесторами, такая платформа – обязательный инструмент. Инвесторы, вкладывая деньги в предприятие, должны понимать, что бизнес прозрачен, что он управляем с точки зрения всех регуляторных норм. И если к такому видению придет большинство компаний, то финансовая прозрачность казахстанского бизнеса, о которой пока можно говорить лишь в будущем времени, станет повседневной реальностью», - полагает г-н Суставов.

Высказать свое мнение
Вопрос дня
С 14 июля 2018 года вступили в действие поправки в закон РК «О пенсионном обеспечении», согласно которым так называемые «фрилансеры» обязаны отчислять 10% от своих доходов в ЕНПФ. Как Вы оцениваете эту меру?
  • 1. Положительно, у фрилансеров появятся пенсионные накопления

  • 2. Положительно, это дисциплинирует работодателей и фрилансеров

  • 3. Отрицательно, фрилансеры сами должны решать – платить пенсионные отчисления или нет

  • 4. Отрицательно, это уменьшит доходы фрилансеров

  • 1. Положительно, у фрилансеров появятся пенсионные накопления
    98

  • 2. Положительно, это дисциплинирует работодателей и фрилансеров
    145

  • 3. Отрицательно, фрилансеры сами должны решать – платить пенсионные отчисления или нет
    406

  • 4. Отрицательно, это уменьшит доходы фрилансеров
    118

Цифра дня
101 446
тенге
составила средняя пенсия казахстанцев в августе 2018 года
Цитата дня
Никакие лекало Запада нам не подходят. Да, свобода, демократия — столбовая дорога каждого человека, но демократия, свобода ваша заканчивается там, где вы наступаете на мою свободу и наоборот
Нурсултан Назарбаев
Президент Казахстана

Система Orphus
Войти на сайт
Через соц. сети:
Пароль должен быть не менее 6 символов длиной.
Пароль должен быть не менее 6 символов длиной.
Ваша оценка принята. Подождите...
Подождите...
Запись добавлена в избранное